El testamento es un documento legal en el que una persona expresa su voluntad sobre cómo deben disponerse sus bienes y derechos para después de su fallecimiento. Aunque muchos asocian este documento con personas de edad avanzada, la realidad es que cualquier persona mayor de 16 años, debería considerar la elaboración de un testamento. Este acto de previsión no solo garantiza que sus deseos se cumplan, sino que también protege a sus seres queridos de futuros conflictos y complicaciones legales.
Por ejemplo, sin un testamento sus bienes se distribuirán de acuerdo con la ley, lo que podría no reflejar sus verdaderos deseos. Además, la falta de un testamento puede generar conflictos que podrían extenderse por años, consumiendo recursos económicos y emocionales. Sus seres queridos se podrían enfrentar a una disputa legal, que además de costosa, podría fracturar las relaciones familiares. Es un escenario que, en realidad, todos queremos evitar.
Tips financieros para quienes tienen inversiones:
Si se cuenta con inversiones y/o cuentas de ahorro, es crucial que especifique en su testamento cómo se desea que se manejen tras su fallecimiento.
Considere lo siguiente:
- Actualice Beneficiarios: Revise los beneficiarios de sus cuentas de inversión y/o de ahorro y asegúrese de que estén alineados con su testamento.
- Instrucciones Claras: Deje los datos de sus cuentas bancarias e inversiones, para que su beneficiario gestione o liquide sus inversiones y/o cuentas de ahorro.
- Considere la Asesoría Profesional: Un asesor financiero puede ayudarle a planificar de manera más eficiente, asegurando que sus cuentas de ahorro e inversión beneficien a quién usted lo decida.
- Explora Productos Financieros que Aseguren tu patrimonio, tales como Doble Herencia:
Doble Herencia es un seguro de vida que combina los beneficios de un ahorro a plazo con una cobertura que incrementa el monto entregado a los beneficiarios. Esto significa que, además del saldo acumulado en su inversión, sus herederos recibirán una suma asegurada adicional, multiplicando la protección financiera para su familia. Este producto es una excelente herramienta para quienes desean maximizar el impacto de su legado, asegurando que sus seres queridos tengan una estabilidad económica incluso en momentos difíciles.
Ventajas clave del producto Doble Herencia:
- Monto Adicional para Beneficiarios: En caso de fallecimiento, sus beneficiarios recibirán el doble del saldo ahorrado, lo que representa un apoyo económico considerable en una etapa crítica.
- Flexibilidad en Ahorro: Puede elegir el plazo y monto de sus aportaciones, ajustándolo a sus necesidades y capacidades financieras.
Protección Integral: Este producto está diseñado no solo para quienes desean asegurar el futuro de su familia, sino también para quienes buscan optimizar su herencia, integrando beneficios de ahorro y protección en una sola solución.
Tips financieros para quienes tienen deudas:
- Haga un Inventario de Deudas: Enumere todas sus deudas en el testamento y designe cómo deben ser pagadas. Esto evitará confusión y posibles problemas legales.
- Proteja a sus Co-Acreditados: Si tiene deudas compartidas, asesórese y especifique cómo desea que se manejen sus finanzas.
- Establezca un Fondo para el Pago de Deudas: Considere la creación de un fondo destinado al pago de deudas para que no recaiga la carga financiera sobre sus herederos.
Septiembre es conocido en México como el "Mes del Testamento," una campaña nacional que facilita a los ciudadanos la realización de este trámite a un costo reducido. Desde 2003, esta iniciativa busca fomentar la cultura de la previsión, ofreciendo descuentos significativos y asesoría personalizada en las Notarías de todo el país.
Hacer un testamento es un acto de responsabilidad y amor hacia los suyos. Asegure que su patrimonio sea manejado acorde a sus deseos y evite que sus seres queridos enfrenten dificultades adicionales en un momento ya de por sí complicado. Aproveche esta oportunidad para poner en orden sus asuntos y garantizar la seguridad y tranquilidad de su familia.
